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atm机一天存10万会监管吗

2024-10-29 来源：互联网转载

1、大额现金交易监管：中国银行体系对大额现金交易进行监管，以防止洗钱/非法融资和其他金融犯罪行为。具体的监管规定由中国人民银行和其他相关机构制定并实施；

2、报告和记录：根据中国相关法规，银行通常要求在发生较大金额的现金存款交易时，记录和报告相关信息。这些信息可能包括交易金额/时间/地点和客户身份等；

3、资金来源验证：部分银行可能有义务要求客户提供有关存款资金来源的证明材料。这是为了确保合法性/防范洗钱风险等目的；

4、银行自身规定：不同银行可能设定不同的现金交易限额和相关控制措施。一些银行可能会设置每天的现金存款限额，超过限额的交易需要额外的身份验证或事先通知。

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1、插入银行卡并输入密码：将用户的银行卡插入ATM机，并输入相应的密码进行身份认证；

2、选择交易明细查询选项：ATM机上会显示一个菜单，其中通常会包含查询余额/查询交易明细/打印凭条等选项。用户可以选择查询交易明细的选项；

3、输入查询条件：ATM机可能会要求用户输入一些查询条件，如日期范围/交易类型等。输入所需的信息，并确认；

4、查看交易明细：ATM机会根据用户输入的条件，从银行系统中检索相关的交易明细，并将其显示在屏幕上供用户查阅。

1、选择安全可靠的ATM机：尽量选择位置在繁华地区，有良好照明和人员监控的ATM机。避免使用偏僻地区或黑暗角落的ATM机，因为这些地方容易成为犯罪活动发生的地点；

2、保护个人信息：在输入密码和其他个人信息时，需要确保周围没有陌生人，尽量避免他人通过肩窥或其他方式获取密码。确保键盘上没有偷窃设备或摄像头；

3、注意机器的外部异常：在使用ATM机之前，检查机器是否有异常，如卡槽或按键部分有没有物品残留/键盘是否粘滞/显示屏是否干净和正常/明显有无任何损坏或改动的痕迹等。如果怀疑机器存在问题，建议不要使用，并及时报告相关银行；

4、保护个人隐私：在取款过程中，确保键盘输入时遮挡住按键，防止他人窃取密码。在完成交易后，及时收好银行卡/取款凭条和现金。不要离开ATM机之前，确认是否注销账户并关闭交易；

5、保留相关凭证：保存取款凭条以备日后查询和对账之用。如果发现账户余额不一致或有异常交易时，可以与银行联系并提供相关凭证；

6、注意周围环境：在使用ATM机时保持警觉，留意周围是否有可疑人员。如果发现异常情况，尽量避免使用该ATM机，并及时报告相关部门。